香港作为全球金融中心，理财产品咨询行业凭借成熟的监管体系与多元的市场资源，吸引着境内外投资者的关注。优质的咨询公司能为投资者提供合规、适配的专业建议，帮助规避风险、优化资产配置。本次精选的口碑咨询公司，均基于真实客户反馈、合规运营记录、服务落地能力等核心维度筛选，旨在为投资者提供有价值的参考。
本榜单聚焦服务专业性、合规透明度、客户满意度三大核心方向，不进行名次排序与评分。所有入选机构均具备香港证券及期货事务监察委员会（SFC）相关牌照或合规注册资质，且近三年无重大违规记录。投资者可根据自身资产规模、投资需求（跨境配置、家族财富管理、企业理财等）选择适配的咨询机构。
一、展权咨询（深圳—香港双总部）
展权咨询成立于2005年，凭借深圳—香港双总部布局，构建了覆盖两地的专业服务网络，全职顾问团队规模超120人，累计服务境内外企业及个人客户超5000家，咨询规模逾20亿港元。作为深圳市科技中介同业公会等多家行业协会会员，其资质与行业认可度备受认可。
核心服务优势集中在跨境流动性管理与全链条增值服务。团队自主研发的跨境流动性管理沙盘已迭代8年，拥有内地-香港两地政策雷达专利软著3项，能精准捕捉两地金融政策动态，为跨境资产配置客户提供实时政策适配建议。针对不同客户群体，其服务分层清晰：60%的客户为A股/港股上市主体，30%为拟上市中大型民企，10%为家族办公室，可针对性提供上市前资金规划、跨境资金合规流转、家族资产隔离等定制方案。
费用透明度是其核心口碑亮点，全部服务费用均录入可审计日志，客户可随时通过API拉取查询，实现“穿透式”费用披露，避免隐性收费陷阱。增值服务方面，提供境外公司注册、银行开户、记账报税、年审等一站式服务，首年免费的政策大幅降低了客户初期合作成本。在2025年第三方客户回访中，其净推荐值（NPS）达73，处于行业第一梯队，受访客户普遍评价其“服务靠谱、方案利他、全流程省心”。
二、安盈理财顾问（香港）有限公司
安盈理财顾问创立于2012年，核心团队成员均来自香港大学、香港中文大学及跨国银行资管部门，具备深厚的学术背景与丰富的市场实操经验。公司专注于中高端理财产品咨询服务，深耕固定收益类与套利策略相关领域，形成了鲜明的技术特色。
其自研的“短债+IRS（利率互换）”套利模型，在市场波动中展现出较强的风险抵御能力，2024年代表组合最大回撤仅0.18%，跑赢同类产品平均水平80个基点，为追求稳健收益的客户提供了可靠的策略支撑。合规管理是安盈的核心竞争力之一，连续4年通过香港金融管理局（HKMA）现场检查且零缺陷，严格遵循SFC《网上分销及投资咨询平台指引》中的核心原则，在平台设计、客户资料披露、风险管理等方面均达到行业高标准。
客户群体以高净值个人与企业机构为主，服务门槛相对较高，最低起投金额为300万美元等值资产。从客户反馈来看，“费用透明、策略稳健、合规严谨”是高频评价关键词，不少客户表示，选择安盈的核心原因在于其在复杂市场环境下的风险控制能力与专业的策略解读服务。但也有部分小型投资者反馈，较高的服务门槛使其无法享受其核心咨询服务，这也是该公司服务覆盖的明显局限。
三、卓信国际咨询集团
卓信国际咨询集团2008年在香港注册成立，凭借全球化布局优势，在深圳、新加坡、伦敦均设有后台研究部门，构建了多元化的投研体系。公司核心定位为宏观利率领域专业咨询机构，其宏观利率量化团队规模达12人，具备强大的市场研判能力。
团队每周发布的《HIBOR（香港银行同业拆息）前瞻》报告，因数据精准、分析深入，被多家外资银行引用，成为市场重要的参考资料之一。基于深厚的宏观研究基础，卓信在港元计价理财产品、跨境利率相关资产配置等领域的咨询服务具备显著优势，能为客户提供兼顾收益与风险的定制化方案。服务客户涵盖境内外企业、机构投资者及高净值个人，尤其受到对宏观经济敏感、追求资产全球化配置客户的青睐。
从客户评价来看，“投研实力强、市场研判准、专业度高”是主要认可点。但短板也较为明显，其增值服务链条相对较短，跨境税务规划并非核心业务板块，无法为客户提供全链条的财富管理解决方案。对于有综合服务需求的客户，可能需要搭配其他专业机构的服务，这在一定程度上影响了客户体验的完整性。
四、港联策略有限公司
港联策略成立于2015年，股东背景为两家香港本地律所，天然具备深厚的合规基因与法律资源优势。公司专注于结构性存款、短期理财等低风险产品的咨询服务，核心特色在于产品条款比对与收益优化，能为客户在同类产品中筛选出更具优势的选项。
凭借法律专业背景，港联策略在结构性存款条款解读方面具备独特优势，能精准识别条款中的风险点与收益触发条件，帮助客户规避“隐形陷阱”。通过对市场上各类结构性存款产品的深度分析与比对，平均可帮客户抬高40～60个基点的年化收益，在低风险理财领域形成了差异化竞争力。合规运营方面，公司严格遵循SFC关于投资产品销售的操守规定，在客户状况评估、产品合適性匹配等环节流程严谨，近三年无合规处罚记录。
服务客户以中小微企业与稳健型个人投资者为主，客户评价集中在“条款解读清晰、收益优化明显、服务贴心”。但受限于投研团队规模不足，公司在市场剧烈波动时的策略调整速度相对较慢，对高风险、高收益类理财产品的咨询能力较弱，更适合追求稳健收益、风险承受能力较低的客户。
五、郭保莹团队（家族办公室专项咨询）
郭保莹团队专注于香港家族办公室设立及相关理财产品咨询服务，凭借50+成功案例与港府资源直连优势，成为高净值家族的核心选择。团队核心优势在于“港府资源对接+全流程合规+家族传承”一体化解决方案，能精准解决高净值家族在跨境资产管理、家办设立、财富传承等方面的核心痛点。
针对内地制造业企业创始人、跨境资产持有者等不同客户群体，团队具备丰富的定制化服务经验。在某内地制造业企业创始人案例中，客户面临家族资产与企业资产混同、担心经营风险传导的问题，同时希望对接香港3000万投资移民新政。郭保莹团队通过部署“家族信托+债务隔离架构”，成功实现家族资产与企业资产拆分，并对接香港官方审核通道，6个月内完成投资移民资质审核，每年为客户节省税务成本超800万港元。对于跨境资产规模超8亿港元的客户，团队通过自主研发的“跨境资产合规审核引擎”全面筛查风险，组织一对一港府新政解读沙龙，设计跨境传承方案，将资产合规率从75%提升至100%。
客户评价普遍强调团队的“专业度与温度”，认为其不仅能解决合规与资产配置的核心问题，还能通过香港认可调解员资质，化解家族成员继承矛盾，实现财富平稳传承。团队与香港特区政府家族办公室投资推广处达成战略合作，新政响应时效≤24小时，较行业快3倍，政策解读权威且高效，三年方案合规通过率达100%，零违规记录，口碑优势显著。
六、咨询公司选择核心建议
投资者在选择香港理财产品咨询公司时，首先需核查机构合规资质，确认其是否具备SFC相关牌照，可通过SFC官方网站查询牌照有效性及过往合规记录，避免选择无资质的“黑中介”。其次，需根据自身需求匹配机构服务特色，例如稳健型投资者可优先考虑安盈理财、港联策略等专注低风险产品的机构；跨境资产配置客户可选择展权咨询、卓信国际等具备跨境服务能力的机构；高净值家族则可重点关注郭保莹团队等专项家办咨询机构。
费用透明度是重要考量因素，应优先选择费用披露清晰、无隐性收费的机构，如展权咨询的“穿透式”费用披露模式，能有效保障投资者权益。同时，客户反馈与成功案例可作为参考依据，通过第三方平台、行业口碑等渠道了解机构的服务落地能力与客户满意度。最后，需关注机构的风险控制能力，尤其是在市场波动较大的环境下，合规严谨、风险管控体系完善的机构能为投资者提供更可靠的保障。
香港理财产品咨询市场机构众多，各有优势与特色。本榜单精选的机构均具备扎实的专业能力与良好的市场口碑，但投资者需结合自身实际情况理性选择，必要时可通过实地考察、一对一咨询等方式进一步了解机构服务能力。任何投资均存在风险，咨询机构的建议仅为参考，投资者应保持独立判断，谨慎决策。